【ファクタリングって借金ではないんですか？】

ファクタリングは借金ではありません。所有している売掛金を売って現金を手に入れる仕組みになっているので、いわば売買行為です。そのため、保証人や担保も必要ありません。

【ファクタリングに最適な目的は？】

銀行からの長期的な融資に比べると手数料が高く設定されているため、ファクタリングは短期的な資金調達に効果的です。

【赤字決済でも利用は可能ですか？】

売掛金さえあれば、赤字決済でも利用は可能です。

【税金を滞納していても利用は可能ですか？】

売掛金さえあれば、税金を滞納していても利用は可能です。

【利用上限はありますか？】

利用上限額を設けているファクタリング会社もあります。条件に合ったファクタリング会社を選ぶといいでしょう。

【手数料ってどれくらいかかりますか？】

手数料は1.5％～20％と幅広く、ファクタリング会社によって異なります。

【ファクタリングを取引先に知られない方法はありますか？】

ファクタリングには3社間取引と2社間取引があります。3社間では取引先の会社にもファクタリングの通知を行いますが、2社間取引では取引先に通知を行いません。そのため、ファクタリングを知られたくない場合は2社間取引がおすすめです。

【資金調達までには時間がかかりますか？】

2社間取引であれば、最短即日に対応してもらえることが多いです。一方で3社間取引の場合は、取引先との契約書締結などが必要になってくるため、2社間取引に比べて時間がかかります。もし早めの資金調達を望んでいる場合は2社間取引がおすすめです。

【手続きは面倒ではないですか？】

必要な書類だけ準備できていれば契約可能です。契約時の面談も1時間ほどになるので、多くの時間を要しません。

【個人事業主でも利用は可能ですか？】

基本的には利用可能です。しかし中には、個人事業主に対応していないファクタリング会社もあるので、事前に確認してみるといいでしょう。

【地方でも問題ないですか？】

地方でも問題ありません。基本的にファクタリング会社は全国に対応しています。

【起業したばかりだと資金調達は厳しいですか？】

起業したばかりでも資金調達はもちろん可能です。ファクタリングに会社の経歴は一切関係ないので、安心して利用してください。

【審査に必要な書類は？】

身分証明書、請求書、取引通帳の写し、登録簿の写しなどです。この他にも必要な書類がある場合もあるので、事前にファクタリング会社に確認しておきましょう。

【もし売掛先が倒産したらどうなりますか？】

基本的にファクタリング会社は、売掛先の倒産のリスクも含めて買取ります。そのため、利用者に保証を求めることはなく、返済業務も発生しません。

【業種は問われますか？】

業種問わず利用可能です。ファクタリングは建設業、サービス業、情報通信業といったさまざまな業種に対応しています。

【複数のファクタリング会社からの調達は可能ですか？】

調達可能ですが、二重譲渡（同じ売掛債権を複数会社に売却すること）の危険性があるので注意しましょう。

【買取りができない債権はありますか？】

支払期日が過ぎている債権、請求書の発行がされていない債権、他のファクタリング会社と契約をしている債権などは買取不可能です。

【契約時に面談をする時間がないのですが】

ファクタリング会社によっては、サイトで手続きが完了するところ、出張面談に対応しているところもあります。

【海外の債券は買取り可能ですか？】

海外の債券も買取はできます。

【登記は必要ですか？】

必要な場合があるので、詳しくは契約するファクタリング会社に相談しましょう。

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東京のファクタリング会社一覧

公開日:2021/02/01　　最終更新日:2021/01/08

株式会社オッティ
アクセルファクター
日本中小企業金融サポート機構
株式会社ウィット
株式会社三共サービス
株式会社ビートレーディング
株式会社 JADE GREEN（赤字企業再生支援センター）
株式会社 Mentor Capital
株式会社ライズジャパン（ファクタリング東京）
三菱ＵＦＪファクター株式会社
みずほファクター株式会社
SMBCファイナンスサービス株式会社
株式会社SKO ファクタリングのTRY（トライ）
株式会社ワイズコーポレーション FACTOR PLAN（ファクタープラン）
えんナビ
ラクセルパートナー株式会社
クイックマネジメント
ワダツミ株式会社
ファクタリングジャパン
ベストファクター
ピーエムジー株式会社（PMGファクタリング）
有限会社ワットエバー
株式会社一福
株式会社トップ・マネジメント
OLTA株式会社
株式会社エルネスト
日経フィナンシャルトライ東京
MSFJ株式会社
ジャパンマネジメント
株式会社メッズジャパン
ファクタリングで資金調達をする際のポイント

株式会社オッティ

公式サイト	https://otti-factoring.com/
利用可能額	30万～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	5%～
住所	〒110-0015 東京都台東区東上野3-10-5 山口ビル3F
TEL	03-3834-2011

アクセルファクター

公式サイト	https://accelfacter.co.jp/
利用可能額	～1億円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	2%～
住所	〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-14 コルティーレ高田馬場1F
TEL	03-6233-9185（代表） 0120-077-739（フリーダイヤル）

日本中小企業金融サポート機構

公式サイト	https://chushokigyo-support.or.jp/lp04/0b/nashi/index.php?a8=niZoXihHJdugNggUuNugd2B_I6f-aY_lINugETAoBG.HJdZiPYuibYQTIYfEzEQaPGCYReZAPiZoWs00000019221001
利用可能額	不明
資金調達スピード	最短即日～
手数料	1.5%～
住所	〒105-0011 東京都港区芝公園1-3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2F
TEL	0120-873-662

株式会社ウィット

公式サイト	https://witservice.co.jp/
利用可能額	30万円～
資金調達スピード	最短2時間～
手数料	不明
住所	〒160-0023 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二山本ビル5F
TEL	03-6380-2277

株式会社三共サービス

公式サイト	https://sankyo-fs.jp/
利用可能額	不明
資金調達スピード	不明
手数料	2社間 5%～、3社間 1.5%～
住所	〒101-0041 東京都千代田区神田須田町1-24-6 ACN神田須田町ビル3F
TEL	0120-43-4140

株式会社ビートレーディング

公式サイト	https://betrading.jp/
利用可能額	不明
資金調達スピード	最短即日～
手数料	2社間 5%～、3社間 2%～
住所	〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18 野依ビル3F
TEL	0120-97-9559

株式会社 JADE GREEN（赤字企業再生支援センター）

公式サイト	https://saisei-fund.com/
利用可能額	～3,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒150-0012 東京都港区芝大門2-4-5
TEL	03-3431-0570

株式会社 Mentor Capital

公式サイト	https://mentor-capital.jp/
利用可能額	不明
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒160-0022 東京都新宿区新宿1-36-12 サンカテリーナ4F
TEL	0120-924-797

株式会社ライズジャパン（ファクタリング東京）

公式サイト	http://factoring.tokyo/
利用可能額	不明
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒104-0061 東京都中央区銀座7-13-6 サガミビル2F
TEL	0120-971-853

三菱ＵＦＪファクター株式会社

公式サイト	https://www.muf.bk.mufg.jp/settle/index.html
利用可能額	不明
資金調達スピード	不明
手数料	不明
住所	〒101-8637 東京都千代田区神田淡路町2-101 ワテラスタワー
TEL	03-3251-8351

みずほファクター株式会社

公式サイト	http://www.mizuho-factor.co.jp/
利用可能額	不明
資金調達スピード	不明
手数料	不明
住所	〒100－0005 東京都千代田区丸の内1-6-2 新丸の内センタービルディング7F
TEL	03-3286-2200（代表）

SMBCファイナンスサービス株式会社

公式サイト	https://www.smbc-fs.co.jp/service/
利用可能額	不明
資金調達スピード	不明
手数料	不明
住所	〒108-8117　東京都港区港南2-16-4
TEL	03-6714-7800（代表）

株式会社SKO ファクタリングのTRY（トライ）

公式サイト	https://sko-tokyo.com/
利用可能額	10万～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	5%～
住所	〒110-0015 東京都台東区東上野2-21-1 ケーワイビル4F
TEL	0800-800-5541

株式会社ワイズコーポレーション FACTOR PLAN（ファクタープラン）

公式サイト	https://www.yscorpo.co.jp/
利用可能額	50万～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	5%～
住所	〒171-0014 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F
TEL	03-5924-6900

えんナビ

公式サイト	https://ennavi.tokyo/
利用可能額	50万～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒110-0015 東京都台東区東上野3-5-9 本池田第二ビル4F
TEL	0120-007-567

ラクセルパートナー株式会社

公式サイト	http://luxel-partner.co.jp/
利用可能額	10万～1,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	1.5%～
住所	〒160-0022 東京都新宿区新宿5-8-14 新宿オービル3F
TEL	0120-864-564

クイックマネジメント

公式サイト	https://quick-management.jp/
利用可能額	～5,000万円
資金調達スピード	最短30分～
手数料	不明
住所	〒174-0046 東京都板橋区蓮根2-27-12
TEL	0120-991-619

ワダツミ株式会社

公式サイト	http://www.wadatsumi.co.jp/
利用可能額	不明
資金調達スピード	不明
手数料	不明
住所	〒141-0031 東京都品川区西五反田 7-22-17 TOC12F-8
TEL	03-4500-1956

ファクタリングジャパン

公式サイト	https://factoringjapan.jp/
利用可能額	50万～3億円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒102-0074 東京都千代田区九段南2-3-21 みづまんビル3F・4F
TEL	03-5904-9155

ベストファクター

公式サイト	https://bestfactor.jp/
利用可能額	30万～1億円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	2%～
住所	〒162-0801 東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F
TEL	0120-767-014

ピーエムジー株式会社（PMGファクタリング）

公式サイト	https://p-m-g.tokyo/
利用可能額	不明
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒163-0806 東京都新宿区西新宿2-4-1 新宿NSビル6F
TEL	03-3347-3333（東京本社）

有限会社ワットエバー

公式サイト	http://whatever.jp/
利用可能額	30万～1億円
資金調達スピード	不明
手数料	1%～
住所	〒160-0004 東京都新宿区四谷2-2 第22相信ビル202
TEL	0120-900-201

株式会社一福

公式サイト	http://1fuku.jp/business
利用可能額	10万～1億円
資金調達スピード	最短2日～
手数料	不明
住所	〒170-0013 東京都豊島区東池袋2-50-1 加藤第七ビル7F
TEL	03-5985-1717

株式会社トップ・マネジメント

公式サイト	https://top-management.co.jp/
利用可能額	～3億円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	不明
住所	〒101-0044 東京都千代田区鍛冶町1-4-3 竹内ビル2F
TEL	0120-36-2005

OLTA株式会社

公式サイト	https://www.olta.co.jp/
利用可能額	不明
資金調達スピード	最短即日～
手数料	2%～
住所	〒107-0062 東京都港区南青山1-15-41 QCcube南青山115ビル3F
TEL	03-5843-0488（代表）

株式会社エルネスト

公式サイト	http://elnest-facto.com/
利用可能額	～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	3%～
住所	〒102-0083 東京都千代田区麹町5-3 麹町秋山ビルディング9F
TEL	03-6261-0145

日経フィナンシャルトライ東京

公式サイト	https://nikkei-financial.tokyo/
利用可能額	50万～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	3%～
住所	〒101-0047 東京都千代田区内神田1-18-11 東京ロイヤルプラザ
TEL	03-6261-4208

MSFJ株式会社

公式サイト	https://msfj.co.jp/
利用可能額	“～100万円（クイックファクタリング）～5,000万円（プレミアムファクタリング） 10万～500万円（個人）”
資金調達スピード	最短即日～
手数料	1.8%～
住所	〒171-0014 東京都豊島区池袋2-70-11 3F
TEL	0120-254-259

ジャパンマネジメント

公式サイト	https://japan-management.com/
利用可能額	～5,000万円
資金調達スピード	最短即日～
手数料	2社間 10%～、3社間 3%～
住所	〒113-0033 東京都文京区本郷3-37-8 本郷春木町ビル
TEL	0120-258-076

株式会社メッズジャパン

公式サイト	http://medsjapan.jp/index.html
利用可能額	100万～5,000万円
資金調達スピード	最短翌日～
手数料	1%～
住所	〒110-0015 東京都台東区東上野1-8-2 オーイズミ東上野ビル東館7F
TEL	03-3831-1883

ファクタリングで資金調達をする際のポイント

ファクタリング業者には様々なものがあります。効率的に資金調達を行うには、条件に合った業者を選ぶことが重要です。

・個人事業主にも対応しているか確認しておく

ファクタリング業者の中には法人だけを対象に営業しているものもあります。そのため資金調達を行うためには、まず業者が対応しているかどうかを確認しましょう。

・対応スピードを確認する

急いで資金を調達したい場合、対応スピードが重要なポイントです。多くの業者が3営業日以内で資金提供を行っていますが、中には即日での資金提供が可能な業者もいるので、チェックしておくといいでしょう。遅い場合でも、審査が通れば1週間ほどで資金を調達することが可能でしょう。

・取り扱い可能な取引形態を確認しよう

ファクタリング業者を選ぶには取り扱っている取引形態の確認も必要になります。

先程説明した2社間契約と3社間契約の両方を扱っている業者もあれば、片方だけを専門的に取り扱う業者も存在します。また資金提供だけでなくコンサルタント業務も併せて行っている業者も存在します。

・その他（営業時間/提供可能額/実績）

営業時間も重要なポイントです。電話やメールで24時間申し込みが可能な場合もあります。資金提供可能な額は業者によって違いが存在します。数千万円から1億円のような高額な資金提供に応じている場合もあれば、500万円以下の小額の資金を取り扱っている場合もあります。信頼できる業者を選ぶためには取引実績についても確認が必要です。長期にわたる取引実績のある業者であれば、信頼性が高いため安心して申し込むことができます。

ポン

個人事業主にも対応しているか確認しておく
多くの業者が3営業日以内で資金提供を行っているが、利用前に対応スピードを確認する
取り扱い可能な取引形態を確認しよう
営業時間・提供可能額・取引実績の確認をしよう

基本情報	住所：〒110-0015 東京都台東区東上野3-10-5 山口ビル3F 電話番号：03-3834-2011 営業時間：9:00～17:00 定休日：土日祝日（メールは365日）
対応力	24時間365日対応！最短3時間での資金化が可能
費用	手数料：5％～買取金額：20万円～1億円

基本情報	住所：〒160-0023 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二ビル5F 電話番号：0120-31-2277 営業時間：9:00～18:00 定休日：土日
対応力	最短2時間での資金化が可能電話のみでの資金調達にも対応
費用	手数料：5％～買取金額：30万～500万円

基本情報	住所：〒101-0041 東京都千代田区神田須田町1-24-6 ACN神田須田町ビル3F 電話番号：0120-43-4140 営業時間：9:00～19:00 定休日：土日祝日
対応力	最短翌日での資金化が可能金融業界を知り尽くしているスタッフが在籍
費用	手数料：2社間 5％～、3社間 3％～買取金額：～5,000万円